In den USA ist die Financial Industry Regulatory Authority, Inc. (FINRA) für die Regulierung, den Anlegerschutz und der Marktintegrität der Brokern-Branche zuständig. Die FINRA ist keine staatliche Stelle, sondern eine gemeinnützige Organisation, welche allerdings vom Kongress autorisiert wurde, um die amerikanischen Investoren durch effektive und effiziente Regulation zu schützen.
Die FINRA arbeitet auf diesen Gebieten:
- Verfassen und Durchsetzen von Regeln für die Aktivitäten aller registrierten Broker-Dealer-Firmen und der in den USA registrierten Broker
- Untersuchung der Unternehmen auf Einhaltung dieser Regeln
- Förderung der Markttransparenz
Aufgaben
Die Regulierung durch die FINRA spielt im amerikanischen Finanzsystem eine entscheidende Rolle und führt zu diesen Ergebnissen:
- Die Durchsetzung hoher ethischer Standards
- Die Regulierung der erforderlichen Ressourcen und Fachkenntnisse
- Verbesserung der Anlegerschutzmaßnahmen und der Marktintegrität
Und dies alles ohne Kosten für die Steuerzahler
Jeder Anleger in Amerika ist auf eines angewiesen: faire Finanzmärkte, deshalb arbeitet FINRA täglich daran, dass:
- Anleger die grundlegenden Schutzmaßnahmen erhält, die er verdient.
- Jeder, der ein Wertpapierprodukt verkauft, wurde getestet, qualifiziert und lizenziert.
- Jede Werbung für Wertpapiere ist wahrheitsgetreu und nicht irreführend.
- An einen Anleger verkaufte Wertpapierprodukt ist für die Bedürfnisse dieses Anlegers geeignet.
- Anleger erhalten vor dem Kauf eine vollständige Offenlegung des Anlageprodukts.
FINRA leitet Disziplinarverfahren gegen registrierte Broker ein
Im Jahr 2017 hat die FINRA durch aggressive Wachsamkeit 1.369 Disziplinarverfahren gegen registrierte Broker und Unternehmen eingeleitet, was zu Geldbußen in Höhe von 64,9 Millionen US-Dollar geführt hat. 66,8 Millionen US-Dollar wurden für die Rückerstattung geschädigte Anleger bereitgestellt, außerdem wurden mehr als 850 Fälle von Betrug und Insiderhandel an die SEC und andere Behörden weitergeleitet, um Rechtsstreitigkeiten und / oder Strafverfolgung einzuleiten.
Die Technologie von FINRA ist für den Schutz von Anlegern von entscheidender Bedeutung geworden, um Maklerfirmen effektiv zu beaufsichtigen.
- genaue Überwachung der US-amerikanischen Aktienmärkte
- potenziellen Betrug schnell erkennen
- Anleger können sich über Tools wie BrokerCheck auf dem Laufenden halten
Von der Financial Industry Regulatory Authority werden auch die Wertpapierkredite erfasst, die in Amerika größzügig auf Wertpapierdepots zum Aktienkauf in Anspruch genommen werden.
Anschrift & Kontaktdaten
FINRA
Attn: Privacy Policy – OGC
1735 K Street
Washington, D.C. 20006
Web: www.finra.org